📈 “버핏 아저씨, 저도 좀 따라해도 될까요?”
시작은 아주 단순하다.
“내가 보기엔 S&P500 사는 게 낫다.”
이 말을 한 사람은 다름 아닌 버크셔 해서웨이 회장, 워런 버핏이다.
근데, 정작 본인은 S&P500이 아니라 애플을 40%나 들고 있다. 🍎
...그럼 우리도 따라 해보는 수밖에.
버핏 포트폴리오의 핵심은?
🧠 단순하지만 깊다.
워런 버핏이 좋아하는 기업엔 공통점이 있다.
- 브랜드가 강하고
- 가격 결정권이 있으며
- 재무구조가 좋고
- 무너지지 않는 “경제적 해자”가 있다
그리고 무엇보다,
“버텨줄 수 있는 기업”이다.
2024년 기준 버크셔 해서웨이 포트폴리오 구성
다음은 미국 공시자료(F13)를 기반으로 재구성한 워런 버핏 포트의 탑픽이다.
이걸 기준으로 개인 버전 포트폴리오를 구성해본다.
| Apple (AAPL) | 약 40% | 브랜드, 충성도, 현금창출력 🍏 |
| Bank of America (BAC) | 약 15% | 안정적 금융 + 금리 수혜 |
| Coca-Cola (KO) | 약 8% | 브랜드력 + 배당왕 🥤 |
| American Express (AXP) | 약 7% | 지불결제의 강자 💳 |
| Chevron (CVX) | 약 6% | 에너지 업사이클 대비 |
| 기타 (Moody’s 등) | 나머지 24% | 장기보유 + 분산 |
따라하기 포트폴리오 구성 (예시: 1,000만원 기준)
| AAPL | 40% | 400만원 |
| BAC | 15% | 150만원 |
| KO | 10% | 100만원 |
| AXP | 10% | 100만원 |
| CVX | 10% | 100만원 |
| ETF(SPY) or 예비현금 | 15% | 150만원 |
💡 TIP:
완전히 동일하게 구성하긴 어렵다.
그래서 ETF와 일부 대체 종목을 섞어 현실화한다.
수익률은 어땠을까?
워런 버핏의 투자 성적은 1965년부터 2023년까지
**연평균 수익률 약 19.8%**에 달한다.
단순히 1년에 20%가 아니라,
복리 기준으로 600만%를 넘는 수익률이다. 🤯
물론 그걸 다 따라하진 못하겠지만,
그 철학만 따라가도 남는 장사다.
철학 따라잡기 3대 원칙
- 모른 기업엔 투자하지 않는다.
- 내가 사고 싶은 회사에 투자한다.
- 오래 가져간다. 아주 오래.
그러니까 주가에 너무 흔들리지 않는다.
버핏의 명언처럼,
“10년 동안 갖고 있을 주식이 아니라면, 10분도 갖지 마라.”
이 전략의 장점은?
✅ 안정감
버핏 포트는 대부분 경기방어적이다. 폭락장에도 비교적 덜 흔들린다.
✅ 재무 안정성
들고 있는 기업 대부분이 부채비율이 낮고, 잉여현금이 많다.
✅ 비용이 적다
빈번한 매매가 없다. 즉, 세금도 적고 수수료도 적다.
단점도 있다.
❗ 성장성은 제한적일 수 있다.
테슬라, 엔비디아, 아마존 같은 고성장주는 없다.
극적인 수익률을 원한다면 아쉬울 수 있다.
❗ 기다려야 한다.
기다리는 건 투자에서 가장 어려운 덕목이다. 😵
실전 따라하기 팁
📌 소액으로도 따라할 수 있다
요즘엔 부분주 매매도 되고, 해외 소수점 투자도 가능하다.
📌 ETF로 대체 가능하다
AAPL을 많이 담은 ETF, 예컨대 VUG, QQQ 등으로 우회 가능하다.
📌 포트 리밸런싱은 1년에 1~2회면 충분
버핏도 자주 갈아타지 않는다.
한 가지 더! ETF로 버핏 따라잡기?
직접 종목을 고르기 어렵다면
아예 버핏을 담은 ETF도 있다.
📦 BRK.B(버크셔 해서웨이 클래스B)
→ 워런 버핏이 직접 운영하는 회사이자, 그의 투자집합체
→ 매년 S&P500을 이긴 적도 많다
“버핏 따라하기의 끝판왕은 결국 버핏을 사는 것이다.”
이런 분들에게 추천한다!
- 장기투자자 📅
- 너무 많이 팔아버린 과거를 후회한 사람 😓
- “고수 따라가는 게 제일 빠르다”는 분들 📈
마무리: 따라하되, 이해하면서
단순히 종목만 따라하는 게 아니라
왜 그 기업을 샀는지, 어떻게 사고 파는지를
이해하려는 순간,
당신도 어느덧 미니 버핏이 되어 있을 것이다. 😎
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